第10号 確定申告向けて手順を理解する

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■第10号　確定申告向けて手順を理解する

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はじめまして、

 

現役サラリーマン兼ファイナンシャルプランナーの猪熊です。

 

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■目次

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　・確定申告向けて手順を理解する

　・編集後記

 

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■確定申告向けて手順を理解する

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来月１６日からいよいよ確定申告が始まります。

 

昨年から、アフィリエイトなどを始めて

 

本業の給与の他に、収入が２０万円以上あった人は

 

確定申告しなければいけないことは、

 

以前にお伝えしました。

 

 

それでは、具体的にどのように手続きするのか？

 

アフィリエイター向けに、確定申告の手順を

 

詳しく、そして分かり易く説明したレポートを

 

紹介させていただきます。

 

 

 

＜レポートタイトル＞

 

『◆サイコ◆超具体的！

 

　今すぐできるアフィリエイト収入の確定申告方法　

 

　全65ページ完全ガイド！2011』

 

 

＜レポートの内容＞

 

　■初心者さんも必見！稼げるようになる前からやっておくべき○○

　

　■主婦アフィリエイター必見！扶養・配偶者控除に関する注意点

　

　■アフィリエイト収入は雑所得？事業所得？

　

　■白色申告と青色申告のメリット・デメリット

　

　■アフィリエイト収入の集計における重要な2つのポイント

　

　■実際の確定申告手順を具体的に1つずつ説明

 

 

＜感想＞

 

　このレポートは主として、アフィリエイター向けに

　

　確定申告について、分かり易く書かれています。

 

　大きく、確定申告の基礎知識と実際の作成手順の

 

　2つのパートに分かれています。

 

　これを読めば、今回初めて確定申告する人も

 

　迷うことなく手続きを完了させることができると

 

　思います。　

　

　FP視点で見ても、非常に分かり易くまとめられた

 

　レポートで、大変お薦めです。

 

 

＜レポートはこちら＞

 

　http://inotaka.com/web/fr2.html

 

 

 

※掲載内容は、あくまで一般的事例にもとづいての内容ですので

　参考程度にとどめてください。

  個別の細かい内容は税理士に相談されることをお勧めします。

  また、その他当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても、

　当方は一切の責任を負いません。

 

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■編集後記

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メルマガを配信し始めて約１カ月になります。

 

まだ、まだ不慣れな部分もあって

 

なかなか、書き出すまでに時間がかかります。

 

でも、最低週３回配信すると決めた以上は

 

このルールは守らないといけないと思っています。

 

これは、読者さんとの最低限の約束事なんで

 

今後も守っていきたいと思います。

 

 

まぐまぐで同一ジャンルのメルマガの動向を

 

ちょくちょくチェックしています。

 

その中で結構な数の読者さんがいるにもかかわらず、

 

配信をやめてしまっていたり、

 

週刊と書かれているのに、

 

月刊もしくは四半期刊になっていたり・・・

 

 

そんな状況をみると、

 

やはり、継続して配信し続けることって

 

大変なことなんだと感じます。

 

 

この、メルマガもそんな状況には

 

陥らないように、配信を始めた時の

 

気持（初心）を忘れずに

 

読者のみなさんのお役に立つ情報を

 

お届けしていきます。

 

 

今後も応援よろしくお願いします。

 

 

来月こそは自分でレポートを書いて

 

公開しようと思います。

 

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最後までお読みいただき、

 

ありがとうございます。

 

これからこのメルマガでは、

 

副業を検討している皆さんに

 

また、宅建やFPの資格取得を目指してい皆さんにも

 

お役立ち情報を厳選してお届けできればと思っています。

 

ご意見・ご感想・ご質問は、お気軽にご連絡ください。

 

では、また次号でお会いしましょう！　　　　　　　　　　　　

 

現役サラリーマン兼ファイナンシャルプランナー：猪熊貴明

 

 

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第9号 不動産売却時の諸費用と手取り金額 その３

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■第９号　不動産売却時の諸費用と手取り金額　その３

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■目次

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　・不動産売却時の諸費用と手取り金額 その３

　・編集後記

 

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■不動産売却時の諸費用と手取り金額　その３

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前号に引き続き、不動産売却時の諸費用と手取り金額についてのお話です。

 

今号では不動産売却時の税金についてお伝えします。

 

 

繰り返しになりますが、

 

不動産譲渡所得については単純に

 

購入額　－　売却額　ではありません。

 

 

・譲渡所得＝譲渡価格－（取得費＋譲渡費用）－特別控除

 

の計算式で算出されます。

 

 

取得費とあたるものは

　

・該当不動産購入にかかった費用の合計額（取得費）

 

・土地、建物の購入代金

・購入時に支払った諸費用

・購入後発生した、改良費、設備費

　　　

※建物の場合は所有期間に応じて、減価償却費相当額を

取得費から差し引きます。

 

 

譲渡費用にあたるものは

 

・当該不動産を売りために支出した費用の合計額（譲渡費用）

 

・仲介手数料

・測量費

・契約書印紙費用

・借家人への立ち退き料

・建物取り壊し費用

 

 

上記の計算式で算出された譲渡所得が

 

売却益（＋）だった場合にその額に

 

先ほどの税額を掛けて算出します。

 

 

・長期の場合：譲渡所得×税率２０％＝増税額

 

・短期の場合：譲渡所得×税率３９％＝納税額

 

 

算出された金額が売却損（－）の場合は

 

課税額は０円になります。

 

 

不動産譲渡所得は分離課税なので

 

売却損が出た場合でも、給与所得などと

 

損益通算することはできません。

 

 

たとえば、売却金額：５５００万円の場合

※金額は仮置きです。

 

＜取得費＞

 

・購入代金：４５００万円

・諸費用　：　２５０万円

・改良費　：　１５０万円

 

・減価償却費：２５０万円

 

＜譲渡費用＞

 

・仲介手数料：１４１万円

・印紙税　　：　　３万円

・測量費　　：　２６万円

 

・５５００万円－（４９００万円－２５０万円＋１７０万円）＝６８０万円

 

 

上記例だと、譲渡所得は６８０万円になります。

 

長期の場合だと、６８０万円×２０％＝１３６万円

 

短期の場合だと、６８０万円×３９％＝２６５万円

 

 

その差は、約１２９万円！

 

所有期間が５年近い場合は、５年経過を待ってから

 

譲渡したほうが得になることが多くなります。

 

ここでも、知っているか、知らないかで

 

大きな差が生まれます。

 

 

先ほどの長期のケースで残債が仮に４５００万円だった場合の

 

最終の手取り額は

 

５５００万円－１７０万円－４５００万円－１３６万円＝　６４９万円

 

になります。

 

短期の場合は、最終手取り額は５６５万円です。

 

 

ただ、マイホーム等の売却の場合は、特別控除等があり

 

実際に課税されるケースは少なかったりします。

 

 

不動産譲渡時のポイントは、

 

その不動産の所有期間です。

 

そして、取得費と譲渡費用を差し引くことができること。

 

 

また、譲渡所得も確定申告での申告課税ですので

 

上記２つのポイントを見逃すと

 

必要以上に税金を払うケースが出てしまいます。

 

いずれにせよ、税制に関しては知っていて

 

損はないということです。

 

 

※税に関する内容は、あくまで一般的事例にもとづいての内容ですので

　参考程度にとどめてください。

  個別の細かい内容は税理士に相談されることをお勧めします。

  また、その他当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても、

　当方は一切の責任を負いません。

 

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■編集後記

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１月８日の創刊から、約３週間が過ぎ、

 

第９号の発行までたどり着きました。

 

次回第１０号は1/31（月）発行予定です。

 

現在は週3（月・水・金）発行しています。

 

当面の目標は

 

週３回発行の継続と読者数100名！

 

読者数はまだまだ先は長そうですが

 

地道にお役立ち情報を配信し続けます。

 

 

それにしても、メルマガの原稿書くのに

 

まだまだ時間がかかっています。

 

もう少し、段取り良くできればと思っているの

 

ですが、なかなか上手くいきません。

 

流石に勤務中に書くわけにもいかないから。

 

 

まだ、メルマガの方向性が固まっていない

 

状況ですが、逆に固めずに、

 

サラリーマンの皆さんを対象とした

 

有益な情報のお届けを中心としつつ

 

柔軟に色々な情報も併せてお届けします。

 

 

特に、宅建やFPの資格取得を目指す方々に

 

勉強法のコツや攻略法などもお伝えしようと

 

思います。

 

では、今日はこの辺で・・・

 

 

 

 

 

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第8号 不動産売却時の諸費用と手取り金額 その２

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■目次

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　・不動産売却時の諸費用と手取り金額 その２

　・編集後記

 

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■不動産売却時の諸費用と手取り金額　その２

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前号に引き続き、不動産売却時の諸費用と手取り金額についてのお話です。

 

今号では不動産売却時の税金についてお伝えします。

 

 

不動産売却時の手取り金額は

 

前号でお伝えした通り、

 

手取り金額＝売却価格－（諸費用　＋　残債　＋　税額）

 

算出できます。

 

ただし、上記計算式の税額については

 

支払時期が他のものと異なるので注意が必要です。

 

 

諸経費と残債の清算は、

 

不動産の売買の決済時に完了します。

 

しかし、譲渡益が発生した場合の納税は

 

売却年の翌年の確定申告で税額が決まり

 

その時点で納税になります。

 

 

ですから、譲渡益が発生した場合は

 

後で納める税金の分を確保しておく必要があります。

 

 

不動産の売却譲渡所得は、売却した不動産の

 

所有期間に応じて、短期もしくは長期に分けられます。

 

 

譲渡した年の１月１日現在の、所有期間で

 

短期と長期に分けられます。

 

 

短期譲渡は所有期間が５年未満の場合で、

 

５年以上の場合は長期譲渡として扱われます。

 

 

ここでの、ポイントは譲渡した年の１月１日時点で

 

判断されること。

 

わかりやすく言うと、購入後、５回お正月を迎えたら

 

めでたく長期譲渡所得扱いになります。

 

短期と長期の違いは、ズバリ適用税率の違いです。

 

 

短期譲渡所得は、税率３９％（所得税３０％、住民税９％）

 

長期譲渡所得は　税率２０％（所得税１５％、住民税５％）

 

 

その差、１１％！結構差があります。

 

 

不動産譲渡所得については単純に

 

購入額　－　売却額　ではありません。

 

 

少し、分量は少ないですが、今回はここまでにします。

 

続きは、次号で数値を使いながら具体的に説明します。

 

 

※税に関する内容は、あくまで一般的事例にもとづいての内容ですので

　参考程度にとどめてください。

  個別の細かい内容は税理士に相談されることをお勧めします。

  また、その他当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても、

　当方は一切の責任を負いません。

 

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■編集後記

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昨日、昨年１１月に受験した行政書士試験の

 

受験結果の通知が届きました。

 

試験終了後、自己採点で不合格ということは

 

わかっていたものの、正式な通知で受け取ると

 

やはり、凹みます・・・

 

次の受験に向けて、勉強をしているものの

 

なかなか、エンジンがかからなかったり

 

しています。

 

ただ、次回は絶対に合格したいので

 

コツコツと１１月に向けて進めていこうと

 

思います。

 

ちなみに、ユーキャンの通信講座をで

 

学習を進めています。

 

なぜ、ユーキャンかというと

 

宅建もＦＰもユーキャンを受講し

 

合格できたからです。

 

行政書士は通信講座を使わず、完全自力で

 

挑戦しました。しかし、結果は・・・・

 

やはり、体系化したものを活用することで

 

最短距離を進むことができるということを

 

今回の件で学びました。

 

成果を上げるためには、ある程度の

 

投資は不可欠だということですね。

 

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ありがとうございます。

 

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第７号 不動産売却時の諸費用と手取り金額

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■第７号　不動産売却時の諸費用と手取り金額

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■目次　

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　・不動産売却時の諸費用と手取り金額

　・編集後記

 

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■不動産売却時の諸費用と手取り金額

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住居用・投資用にかかわらず、

 

不動産を売却する時の関心ごとの１番は

 

「いくらで売れるか」ではないでしょうか？

 

ただ、もっとも重要なのは、

 

「最終的にいくら手元に残るか」なのです。

 

 

 

住居用、投資用ともに売却するときは

 

買い替えや換金が目的のケースが多いと思います。

 

だから、極力手元に現金が残る形がベストになります。

 

 

 

不動産の売却時の手取り金額の概算は、

 

次の計算式で算出できます。

 

・手取り金額＝売却価格－（諸費用＋税額＋残債等）

 

 

売却価格は、不動産業者への査定依頼により算出できます。

 

 

売却時の諸費用としては以下のものが挙げられます。

 

 

・仲介手数料

 

→法律で上限が決まっていますが、成約価格の3％が目安。

 

 

・印紙税

 

→売却金額によって決まっています。

 

1000万円から5000万円以下・・・1万5千円　

5000万円超から1億円以下・・・4万5千円

 

 

・登記費用

 

→売り主側の登記費用で代表的なものは

抵当権の抹消登記にかかわる費用です。

 

 

・測量費用、建物解体撤去費用（土地の場合）

 

→土地の場合は、正確な測量が必要なため

測量を行っていない場合は実施する必要があります。

 

建物を解体する場合は、解体費用の他に

建物滅失登記費用も発生します。

 

 

・改装費用

 

→売却前に、改修やクリーニングを行う場合の費用。

通常、売買の場合は現状有姿渡しが原則ですが、

売却時の価値向上の為に売主が事前に行う時に発生。

 

 

上記諸費用の他に、ローン等の債務がある場合は

 

その残債も考慮しなければなりません。

 

 

成約価格（実際に売れた金額）から諸費用を引き

 

さらに残債を引いた金額が、残債金額よりも少ない

 

場合は、売却後もローン等の債務が残ることになります。

 

 

ですから、売却を検討する際には、

 

売却価格も重要ですが、

 

諸費用がどのくらいかかるのか？

 

ローン等の債務の返済は完済できるのか？

 

などを十分に検討した上で

 

準備を進める必要があります。

 

 

また、売却に際して、場合によっては

 

税金が発生する場合もあります。

 

 

長くなってしまったので

 

不動産売却時の税金の考え方は

 

次号で触れたいと思います。

 

 

※税に関する内容は、あくまで一般的事例にもとづいての内容ですので

　参考程度にとどめてください。

  個別の細かい内容は税理士に相談されることをお勧めします。

  また、その他当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても、

　当方は一切の責任を負いません。

 

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■編集後記

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確か、昨日はファイナンシャルプランナーの

 

資格試験日だったと思います。

 

個人的な意見ですが、

 

お金について学ぶのに適しているのが

 

FPの資格試験だと思っています。

 

 

お金に関することの

 

最低限必要な基礎知識やしくみを

 

広く学ぶことができます。

 

 

副業とか色々考える時に

 

合わせて、FPの勉強をお勧めします。

 

 

日本の場合は、色々な所で

 

知らないと結果、損することが多い。

 

 

だから、最低限のルールと仕組みを

 

知らないと、知らないと余計に時間が

 

かかってしまうことが非常に多いのです。

 

 

 

今の日本の教育ではお金に関する教育って、

 

小学校から高校までまったく無いんですよね。

 

 

また、日本人の場合は特にお金を必要以上に

 

稼ぐことに対して、非常にネガティブな

 

思想のような気がします。

 

 

これも、お金に対する正しい教育が

 

行われていないからのように思います。

 

 

繰り返しになりますが、投資なり副業なり

 

取り組むに当たり、最低限のルールを学ぶ上で

 

とっかかりとして、FPの資格試験はお薦めです。

 

 

 

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以下の手順で迷惑メールフォルダに入らない設定を

 

していただけると助かります。

 

 

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設定はほんの１分で完了しますので

 

お手数ですが宜しくお願いします。

 

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最後までお読みいただき、

 

ありがとうございます。

 

これからこのメルマガでは、

 

副業を検討している皆さんに

 

また、宅建やFPの資格取得を目指してい皆さんにも

 

お役立ち情報を厳選してお届けできればと思っています。

 

ご意見・ご感想・ご質問は、お気軽にご連絡ください。

 

では、また次号でお会いしましょう！　　　　　　　　　　　　

 

現役サラリーマン兼ファイナンシャルプランナー：猪熊貴明

 

 

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第6号 サラリーマン確定申告の基礎知識

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■第6号　サラリーマン確定申告の基礎知識

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■目次

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　・サラリーマン確定申告の基礎知識

　・編集後記

 

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■サラリーマン確定申告の基礎知識

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2010年分の確定申告が2月16日から始まります。

 

今回はQ&A方式で基礎知識が確認できるよう整理しました。

 

 

1.確定申告と年末調整の違いは？

 

・確定申告は自分で税額を算出し、税務署へ申告納税をする。

　　　

・年末調整は、勤務先（会社）が本人にかわり、税額を決定し

　税務署に申告、納税を行う。

 

 

 

2.確定申告とは？

 

・確定申告とは1年間（1月から12月）の収入や経費・控除が

　いくらなのかを計算し、納税額を確定させ、納税額を税務署に

　申告・納付する一連の手続きのことです。

　　

 

 

3.年末調整とは？

 

・年末調整は、毎月の給与想から天引きされている税額の合計額と　

　1年間の給与所得から各種控除を反映させた上で算出した税額との

　過不足額を精算する手続きのことです。

 

 

 

4.確定申告が必要なサラリーマンは（代表的な項目）？

 

・年収が2千万円超の人

　　　

・給与を2か所以上から得ている人

　

・給与所得以外に所得がある人

 

 

　　　

5.サラリーマンで任意で確定申告をすると税金が戻るケースは？

 

・年間の医療費が10万円を超えた場合

　　　

・住宅をローンで購入した場合

 

・災害や盗難、横領などの被害にあった場合

 

・国や地方公共団体、特定の団体に寄付した場合

 

 

6.「収入」「所得」「課税所得」の違いは？

 

・収入とは、サラリーマンの場合、勤務先から支払われる

　給与の支給額全額のこと。すなわち年収のこと。

 

　　　

・所得とは年収から必要経費に相当する、給与所得控除を

　を引いた残額のこと。

 

 

・課税所得とは、所得から14種類ある所得控除を適用した

　（所得控除額を差し引く）残額のこと。　　　

　　　

 

7.所得税の計算方法は？

 

・課税所得に、その額に応じた5～40％の税率を掛け、

　税率ごとに決められた控除額を引き、所得税額を

　算出する。

 

 

 

ザクッと、QA形式でまとめてみました。

 

知ってること、知らなかったこと

 

あったと思います。

 

1カ月後からはじまる確定申告に向けて

 

先ずは、自分の所得税がどうなっているのか

 

確認してみましょう。

 

意識すると、見えてくるものが

 

変わってきて、色々なことに、気付くようになります。

　

 

 

※税に関する内容は、あくまで一般的事例にもとづいての内容ですので

　参考程度にとどめてください。

  個別の細かい内容は税理士に相談されることをお勧めします。

  また、その他当該情報に基づいて被ったいかなる損害についても、

　当方は一切の責任を負いません。

 

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■編集後記

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なんとか、第6号発行できました。

 

今は、週3ペースでの配信ですが

 

前号で目標として掲げた、

 

4月からの週刊発行のことを考えると

 

結構、準備大変だなって思っています。

 

色々考えていても、進まないので

 

サラリーマンにとってのお役立ちを

 

キーワードに臨機応変行こうと思います。

 

また、お役立ち情報の他にも、

 

宅建取得を目指している人や、

 

ファイナンシャルプランナーを目指している人向けに

 

自分の経験をもとに、勉強方法や試験対策なんかも

 

折にふれてお届けしようと思います。

 

また、自分自身も、現在行政書士一浪中なんで

 

その経過報告なんかもしていきたいと思います。

 

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最後までお読みいただき、

 

ありがとうございます。

 

これからこのメルマガでは、

 

副業を検討している皆さんに

 

また、宅建やFPの資格取得を目指してい皆さんにも

 

お役立ち情報を厳選してお届けできればと思っています。

 

ご意見・ご感想・ご質問は、お気軽にご連絡ください。

 

では、また次号でお会いしましょう！　　　　　　　　　　　　

 

現役サラリーマン兼ファイナンシャルプランナー：猪熊貴明

 

 

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